Памм-счета

Основные критерии оценки ПАММ счетов

Перед тем как вкладывать деньги в конкретный счет, инвестору нужно изучить и проанализировать важную информацию, такую как:

• возраст ПАММ счета;
• максимальная и средняя загрузка депозита;
• максимальная просадка за время работы управляющего;
• история управляющего;
• средняя доходность для вкладчика;
• тип торговли (ручная или автоматическая).

По соотношению данных параметров все ПАММ счета можно разделить на агрессивные (самые рисковые), умеренные и консервативные.

Это можно сделать по некоторым признакам.

Так, агрессивный счет характеризуется следующим: загрузка депозита обычно от 40%, максимальная просадка – от 50%, средняя ежемесячная доходность – от 10%. Признаками умеренного счета можно считать: загрузку депозита на уровне 15-40%, максимальную просадку в пределах 25-50%, а средняя ежемесячная доходность такого счета обычно составляет 5-10%. Консервативные ПАММ счета имеют следующие характеристики: загрузка депозита – до 15%, максимальная просадка обычно не превышает 25%, а средняя ежемесячная доходность в большинстве случаев не выходит за отметку в 5%.

О риске ПАММ счета можно судить и по стратегии, используемой трейдером. На каждой крупной площадке есть собственный форум. На этом форуме каждый трейдер, открывший инвестиционный счет, создает собственную ветку, где рассказывает о своей торговой стратегии и декларирует тип ПАММа (агрессивный, умеренный или консервативный). Однако не стоит доверять одним лишь заявлениям трейдеров

Важно уметь самостоятельно анализировать информацию по счету и делать правильные выводы

Как именно заработать на ПАММ-счетах?

Во-первых, как мы уже узнали о массе подводных камнях в ПАММ-инвестировании мы должны вначале выбрать ПАММ-сервис, где есть эти самые ответственные управляющие, которые могут стабильно торговать и приносить прибыль по итогам года. Выбирать ПАММ-сервис нужно у основателей этой технологии или у форекс-дилеров, которые имеют более лучшую репутацию.

Во-вторых, при выборе ПАММ-сервиса мы должны теперь найти нашего ПАММ-управляющего, которому возможно доверить часть наших денег.

Если в акциях мы можем использовать фундаментальный анализ, технический анализ и прочие виды анализа, то ПАММ-счета – инвестиция в умение управляющего грамотно спекулировать.

Риски ПАММ-счетов

Форекс-брокер не несет ответственности за действия управляющих. «Альпари» только соединяет инвестора и управляющего. Что с их счетами будет дальше — не его забота. Если вы недовольны действиями управляющего, разбираться с ним придется самостоятельно.

Управляющие хитрят. Несмотря на утверждения «Альпари», что ПАММ-счета — сама надежность, потому что управляющим выгодно торговать хорошо, лазейки для хитростей остаются. Самая очевидная — торговля на небольшие суммы, при которой управляющий ничем не рискует, а заработать может много.

Инвесторы расходуют деньги пропорционально. Скажем, управляющий открывает счет на 100 долларов, а его действия повторяет инвестор с 10 тысячами. Управляющий покупает рубли на все свои 100 долларов — инвестор покупает рубли на все свои 10 тысяч. Если рубль растет, управляющий получает хорошие комиссионные с прибыли инвестора. Если рубль падает, максимум, что теряет управляющий, — 100 долларов со своего счета. То, что инвестор при этом теряет свои 10 тысяч, — не его проблемы.

На мой взгляд, этот пример показывает, что заявленная «Альпари» защита от бездумных сделок работает не очень хорошо.

Можно возразить, что к такому управляющему не будут приходить инвесторы. Но если ему достаточно долго везет, создается впечатление, что он все знает и умеет.

При подготовке материала я наткнулся на хвалебные отзывы о ПАММ-счете Trustoff-2, который торговал всего на 300 собственных долларов и более 178 тысяч чужих. После полутора лет успешной торговли управляющий совершил несколько ошибок, потерял все деньги и ликвидировал счет. После этого он открыл счет Trustoff-3, где история повторилась и он потерял 84 тысячи инвесторских долларов. Сейчас он управляет 30 тысячами долларов на счете Trustoff-4.

Инвесторы лишились 178 тысяч долларов из-за действий управляющего, а тот потерял всего 300 долларовВсего у этого управляющего было 22 ПАММ-счета. Посмотрите на графики: все они закончили печально

Выбрать управляющего сложно. «Альпари» предлагает ориентироваться Но даже если управляющий не хитрит, его успехи могут быть делом случая. Это как снежный ком: пара успехов привлекает пару инвесторов, еще пара успехов привлекает в два раза больше инвесторов — и управляющий уже в топе рейтинга.

Даже у управляющего из топ-10 рейтинга я нашел убыточные счета. А если поискать отзывы двухлетней давности о прибыльных счетах, а потом найти их в архиве, то в большинстве случаев оказывается, что деньги потеряны, а сами счета ликвидированы.

Получается, что можно несколько лет подряд что-то зарабатывать, а потом в один день все потерять. И это если повезет: никто не гарантирует, что управляющий не совершит ошибку через пару дней после того, как вы вложите деньги. На мой взгляд, это больше похоже на игру в казино, чем на инвестиции.

При этом «Альпари» и его агенты рекламируют только успешные ПАММ-счета — то есть те, где пока получается угадывать правильно. И это не единственная претензия к работе компании.

Если судить по рейтингу «Альпари», даже управляющие с агрессивной стратегией зарабатывают кучу денег

С чего начать зарабатывать на Forex через ПАММ-счета?

Прежде чем вкладывать свои деньги, нужно узнать основные способы получения дохода. Заработок на ПАММ-счетах подразумевает наличие рисков. Но их можно минимизировать, если использовать проверенные стратегии. Основные этапы, которые вы должны выполнить, если хотите заработать на Forex через ПАММ-счета:

1. Выбор брокера. С помощью площадки (ПАММ-сервиса), созданной брокером, инвесторы и трейдеры осуществляют взаимовыгодные сделки. Наиболее известная брокерская компания Alpari Limited заслужила доверие большого количества людей. Начинающим инвесторам советуют вкладывать средства в ПАММ-фонды с хорошей репутацией или выбирать ПАММ-счета, которые функционируют больше одного года. На молодых счетах вряд ли удастся заработать. Читайте отзывы о Forex брокерах на форумах и блогах.
2. Выбор управляющего трейдера. Он торгует деньгами инвестора на forex. Прежде чем найти своего управляющего, посмотрите рейтинг трейдеров. Найдите среди всех перечисленных того, у кого высокий процент доходности и минимальные (средние) риски.
3. Распределение инвестиционного капитала. Не стоит отдавать все деньги одному управляющему. Ведь даже самый опытный трейдер не застрахован от ошибок и неудач. Выберите несколько управляющих (от двух до десяти). Если вы готовы внести 1000 долларов в ПАМ-счета, то распределите их между пятью трейдерами, чтобы каждому вышло по 200 долларов. Это снизит риски и потери. Если один трейдер допустит просадку, то прибыль от других покроет убыток.
4. Выставление стоп-лосса. Эта функция позволяет сохранить часть депозита, ограничивая процент убытков. Если вы доверили трейдеру 200 долларов, но не хотите потерять эти деньги, то выставите процент потерь, например, 10-15% от депозита. Таким образом вы застрахуете себя от больших потерь.
5. Вывод прибыли. Он должен происходить не реже, чем раз в месяц, а также при высокой доходности. Это поможет минимизировать риски и сохранить полученную прибыль.
6. Выбор вида инвестирования. Есть три вида: агрессивное, консервативное и умеренное. Первый имеет такое название за счет того, что при нем можно потерять весь депозит. Поэтому в него инвестируют 10-15% от капитала. Консервативное инвестирование считается практически без рисковым, поэтому при нем используют 80-90%. Депозит сохранится, но прибыль будет совсем небольшой. Умеренное инвестирование сочетает в себе два предшествующих вида и влечет за собой риски разной степени. Сочетание всех типов позволяет сократить потери.

Участники и виды

Участники ПАММ-инвестирования:

1. Инвестор – тот, кто доверяет свои деньги профессиональному управляющему в надежде на большую прибыль.
2. Управляющий – трейдер, торгующий на валютном рынке собственным капиталом и капиталом инвесторов, которые вложили деньги на его счет.
3. Брокер – контролирующая и регулирующая площадка, которая решает технические моменты с регистрацией и проверкой участников, вводом и выводом средств, выплатой вознаграждения управляющему, аудитом.

Механизм работы построен таким образом, что управляющий не может вывести деньги инвестора, а может только совершать от его имени торговые операции. Инвестор в любой момент может полностью или частично снять свой капитал, вывести вообще с площадки или передать его в управление другому трейдеру.

Рассмотрим виды ПАММ-счетов.

По стратегии:

• Агрессивные. Доходность может достигать нескольких сотен процентов годовых. Сделки совершаются часто, иногда десятки за час. Высокая вероятность потери всех денег.
• Умеренные. Управляющие ориентируются на более скромные результаты (10 – 20 % в месяц), меньшие просадки и меньший риск.
• Консервативные. Как правило, динамика доходности представляет собой плавно возрастающую линию без больших взлетов и падений. Доходность небольшая, до 10 % в месяц. Сделок – не более 2 в день.

По валютам: в рублях, долларах и евро.

Как работает ПАММ счет

• Трейдер открывает ПАММ счет и начинает торговать на Форекс, показывая уверенную и стабильную прибыль. Брокер предоставляет рейтинг управляющих в которых отображаются данные доходности, убытков, капитала. Трейдер устанавливает оферту для инвесторов, где указан минимальный вклад в его счет, минимальный срок вложений, например, неделя, а также % комиссии от прибыли, например 40% от прибыли с денег инвестора трейдер оставит себе, отдав инвестору 60% от прибыли.
• Инвестор смотрит рейтинг у брокера и находит прибыльный ПАММ счет, который каждый месяц приносит по 4-6% прибыли. Он регистрируется у брокера, пополняет свой лицевой счет и переводит деньги на выбранный счет управляющего. К примеру, вклад инвестора составил 1000 USD, а управляющий трейдер принес за месяц 10% прибыли.

10% от $1000  это $100 от которых $40 пойдет трейдеру как комиссия (40%), а инвестору останется $60. Итого, инвестор получил за месяц 6% чистой прибыли.

Изюминка в том, что в одного управляющего могут вложить неограниченное число инвесторов, и прибыль будет делиться пропорционально их вкладу. Трейдер при большом количестве инвесторов будет получать 40% от всей прибыли всех инвесторов, находясь в очень выгодном положении, это мотивирует его приносить все более стабильные и лучшие показатели. Если инвесторов 50 и каждый вложит по 1000 долларов и получит по 60 (при условиях примера выше), то трейдер один получит 40 с каждого инвестора, что будет 2000 долларов.

Тем не менее это его заслуга и чтобы собрать большое количество инвесторов, трейдер должен быть не просто профессионалом, а стабильно приносить прибыль. Это именно то что нужно и выгодно инвестору.

Позднее они начали появляться и у других брокеров, некоторые из которых оказались мошенниками и ушли вместе с деньгами инвесторов и трейдеров.

Лидером по количеству и качеству ПАММ счетов остается Альпари, где есть счета с капитализацией более $2 000 000. 

Вот как выглядит рейтинг PAMM счетов (более 3000 трейдеров):

Обратите внимание на показатели доходности. Срок работы многих успешных счетов превышает год, что является уже показателем стабильности

Ниже мы покажем пару примеров мониторинга отдельных управляющих:

Обратите внимание на сумму в управлении (на скрине выше она 4,5 млн долларов, на скрине ниже 421 тысяча), а также показатели доходности за последний год и пол года. При инвестициях необходимо использовать правила диверсификации, то есть нужно вкладывать одновременно в несколько ПАММ счетов чтобы снизить риски

При инвестициях необходимо использовать правила диверсификации, то есть нужно вкладывать одновременно в несколько ПАММ счетов чтобы снизить риски.

Распространенные ошибки трейдеров

Чтобы понять основные правила успешного инвестирования на форексе, давайте рассмотрим основные ошибки начинающих трейдеров.

Так, большинство новичков форекса долго наблюдает за каким-либо одним успешным трейдером, который получает стабильный доход от 15 до 30% в месяц, осуществляя инвестиции, например, в средне-агрессивные счета. Вдохновившись этим опытом, они вкладывают все свои свободные средства в такой же счет, и поскольку вероятность убытков здесь выше, чем при консервативной торговле, теряют деньги. Потом они проклинают форекс и обещают сами себе больше никогда не работать с агрессивными счетами или уменьшить суммы, которые они направляют туда. Затем они вкладываются еще раз в другой счет, за которым они столь же долго наблюдают, и опять случается просадка. На самом деле все закономерно: чем более длительное время счет приносит прибыль, тем выше вероятность убытков в следующем периоде. Таким образом, трейдеры, не имеющие необходимого опыта и знаний, в короткий промежуток времени умудряются «спустить» все свои выделенные для торговли средства, вкладывая их поочередно в пару-тройку доходных счетов.

Можно ли стать успешным инвестором на ПАММ / LAMM (автокопирование) и т.д.?

Можно, если поймете прописные истины для успешных инвестиций.

1. Проблема ПАММ счетов не в брокере, а в успешных трейдерах, которых (стабильно зарабатывающих) не более 3%. Увы. Если бы мы проанализировали еще с десяток «управляющих трейдеров» ПАММ, следующих за Moriarti (Trustoff / paymaster) в рейтинге ПАММ счетов, картина у большинства была бы не такой «яркой», но схожей.

   Почему? Нынешнее поколение «инвесторов форекс» интуитивно ищет «лохотрон» (дайте мне трейдера, который будет делать по 30%-50% прибыли в месяц!). Спрос рождает всегда предложение. Хотите — получите, таких как Moriarti (Trustoff / paymaster) или «калибром по меньше.

2. Почему не работают «инвестпортфели ПАММ» и «индексы ПАММ»? Если вы из 5 счетов мартингейлов составите «инвестпортфель» и они проиграют вам все 5 ПАММов, вам сильно помогут «индексы» или «портфели ПАММов»?
3. Нельзя инвестировать в форекс или биржевые инструменты НЕ понимая алгоритмов финансовых рынков. Изучите Masterforex-V: Точки безошибочного для трейдера открытия сделок по форексу и вы сделаете следующий шаг к пониманию рынков, придя обучаться в Академию Masterforex-V, чтобы научиться ТОРГОВАТЬ или находить тех, кто СТАБИЛЬНО торгует и т безошибочно отсеивать таких как Moriarti (Trustoff / paymaster), хотя бы через подсказки более опытных трейдеров с которыми вы будете работать в одной команде.
4. Перспективы инвестиций на финансовые рынки останутся на ближайшие годы очень и очень перспективными для инвесторов. Если, конечно, вы будете таких, как Moriarti (Trustoff / paymaster) обходить стороной, научившись за пару минут видеть мошенников.

Как выбрать ПАММ-счет?

При выборе ПАММ-счета следует, в первую очередь, обратить внимание на следующие показатели:

1. Период работы ПАММ-счета.

 Вы должны обратить внимание на опыт работы управляющего, то есть дату создания счета. Безусловно, необходимо время, чтобы адаптировать выбранную стратегию управляющего к текущим рыночным условиям

Короткий срок жизни счета не даст вам полной информации о работе управляющего. В данный момент его стратегия может приносить хорошую прибыль, но при изменении рыночных условий может все поменяться. Второй момент, ПАММ-счет с длительной историей можно более детально проанализировать в плане стабильности работы управляющего.

2. Доходность.

Доходность ПАММ-счета является важным фактором, который олицетворяет успешность торговли трейдера. Тем не менее, прошлая или нынешняя доходность не гарантирует такие же результаты в будущем. Если вы видите прибыль 50% за прошлый месяц, то нет гарантии, что вы получите 50% прибыли в следующем месяце. Не забывайте об этом!

Многие начинающие инвесторы уделяют слишком большое значение показателю доходности. Здесь следует также рассматривать другие факторы: стабильность и доходность, полученная за разные периоды времени. Эти показатели дадут более реалистичную оценку средней доходности.

3. Максимальная просадка.

Этот показатель дает представление о стиле торговли управляющего и какому риску будут подвергаться ваши инвестиции. Просадка не должна быть большой, чем она меньше тем безопасней торговля трейдера и, соответственно, ваши инвестиции.

4. Количество инвесторов.

Обратите внимание на количество инвесторов, которые доверили свои деньги управляющему. Доверие многих инвесторов является признаком надежности ПАММ-счета

Некоторые трейдеры управляют огромными суммами, что говорит о высоком уровне профессионализма управляющего.

5. Сумма вложенных средств.

Сумма вложенных средств зачастую коррелирует с количеством инвесторов. Чем больше инвесторов, тем больше общий капитал ПАММ-счета, тем больше доверия к управляющему и выше надежность ПАММ-счета.

6. Собственные средства управляющего.

Чем больше сумма собственных средств управляющего, тем более внимательно и серьезно он будет относиться к вашим инвестициям. Если сумма собственных средств управляющего мала, то это должно вас насторожить. Ведь в таком случае управляющий особо не рискует, и если он сольет все средства ПАММ-счета, то сам много не потеряет.

7. Процент вознаграждения управляющего.

Обратите внимание на размер вознаграждения управляющего. Чем выше процент вознаграждения, тем меньше прибыли останется вам

На мой взгляд, разумный размер вознаграждения колеблется от 20 до 40%. 50% — это уже слишком. Хотя тут надо смотреть еще и на доходность. Например, со счета с высокой доходностью и 50% вознаграждения управляющего вы можете получить больше, чем со счета с низкой доходностью и 20% процентами вознаграждения.

8. Торговая стратегия.

Без понимания торговой стратегии управляющего вы не в состоянии оценить все риски в полной мере и выбрать надежный ПАММ-счет. Если выбранный управляющий торгует, используя Мартингейл, то будьте готовы к высокому уровню риска. В любом случае, инвестор может лично спросить управляющего о его торговой стратегии, которую он использует.

Как трейдер проиграл $30 млн. на ПАММ счетах, а инвесторы… ему доверяют

Брокерская компания Alpari является с 2008г. основателем ПАММ счетов, первым в мире ПАММ брокером и официальным владельцем торговой марки PAMM (ПАММ). Неудивительно, что именно этот брокер

• имеет самое большое количество в своем рейтинге ПАММ счетов и инвесторов ПАММ;
• получает многие годы подряд от Академии Masterforex-V Кубок «лучшего ПАММ брокера мира» по единогласному решению Ректората Академии МФ.

На 5.12.2019г. В ПАММ рейтинге Альпари насчитывается более 3.5 тыс. счетов для инвесторов. Проанализируем их подробно, чтобы понять сильные стороны и «ловушки» (иногда и «капканы») для инвесторов ПАММ.

1. Cначала ставим фильтр «возраст ПАММ счета» от 3-х лет и обнаруживаем, что число ПАММ счетов уменьшилось в 14 раз до 286. Если учесть, что у Альпари постоянно находится в рейтинге 3-4 тыс. ПАММ счетов, делаем вывод, что через 3 года «выживает» из них примерно 7%. Остальные разоряются.
2. На первый взгляд в текущем рейтинге, есть много успешных ПАММ счетов из которых инвестору есть «что выбрать».

3. Выбираем для детального анализа безусловного лидера — Moriarti (paymaster). Прекрасные результаты:

   • доход за 4 года и 11 месяцев: 127426.9%;
   • плавный график роста доходности;
   • рекордное число инвесторов его ПАММа — 4306 человек, вложивших в него 2.287 млн. долларов при его личном капитале в $22.76 тыс.;

4. Что смущает в ПАММ счете Moriarti (paymaster):

   а) 22 проигранных или брошенных счета в «архиве» у этого трейдера

   б) погрешности в математике: в рейтинге указано, что за 4 года и 11 месяцев

   • Moriarti (paymaster) первоначально вложил $1 тыс. и заработал… $1 273 451 (деньги инвесторов рейтинг не учитывает, хотя прибыль $1.273 млн. от $2.287 млн. депозита составляет всего 55.6% за эти 4 года и 11 месяцев, т.е. около 11% в год).
   • становится понятным зачем трейдер бросил один из 22 счетов с 7.10.2015 без торговли на почти 5 лет (наверное, чтобы затем запустить его, обойдя «фильтр от 3-х или 5 лет жизни ПАММ счета»).
   • становится ясно, как проиграны остальные 21 из 22 счетов — см. плавный рост и… моментальное разорение ПАММ счета. Так происходит у мартингейлов или антимартингейлов, когда они выбирают 21 валютную пару и на разных счетах пытаются найти разворот ДОЛГОсрочного тренда по каждой валюте, чтобы «поймать» новый тренд. В одном случае удалось и получено $2.2 млн. инвестиций.
   • статистика рейтинга ПАММ Альпари не говорит каким финансовым инструментом торгует Moriarti (paymaster), чтобы проверить когда ЗАКОНЧИТСЯ тренд и счет-лидер на $2.2 млн. долларов будет полностью разорен, как и предыдущие 21 торговый депозит трейдера.

   Почему коллектив wiki Masterforex-V уверен в разорении этого ПАММ счета?

   • включите логику или здравый смысл: если проиграны 21 из 21 торгуемых счета (один «лежит» законсервированным), что должно произойти с очередным депозитом?
   • данная методика торговли гарантирует 100% проигрыш депозита. Подробнее: 1-й шаг отбора управляющего трейдера: как выявить главную опасность для инвесторов — последователей Мартингейла.

   в) почему Moriarti (paymaster) не реинвестирует заработок в свой счет? Его заработок составил около $382 тыс. (30% от $1.273 млн.), из которых он только $22.976 (всего 6%) оставил на счете, а остальные 94% стремительно вывел из своего ПАММа. Вы доверите свои деньги управляющему трейдеру ПАММ, который сам не верит в свою торговлю? Мы нет.

5. Сравните график мониторинга ПАММ счета мартингейла и указанные выше счета Moriarti (paymaster). Найдете различие?

6. Случаи громкого разорения практически всех «лучших ПАММ счетов» стали нормой. Так, в 2015 г. «звездой Ютуба» в среде трейдеров был ПАММ счет Trustoff в том же Альпари — 942% годовых за 1.5 года и $4.055 млн. средств инвесторов на этом счету. Посмотрите внимательно, а здесь, вас ничего не смущает в лидере (№1) рейтинга ПАММ счетов Альпари?

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

Что нас удивило?

а) капитал управляющего — всего $3 тыс. из $4.055 млн. на ПАММе;

б) ник трейдера Trustoff. Неужели его забыли? Это все тот же Moriarti (paymaster)- см. третью строчку в списке проигранных им счетов.

Через полгода в декабре 2016г все $4 млн. инвесторских средств Moriarti (Trustoff / paymaster) «слил» на все 100%.

Вопрос от wiki Masterforex-V: у вас еще остались сомнения по вопросу инвестировать или нет в ПАММ счет Moriarti (Trustoff / paymaster) с «доходностью в 127426.9%»?

Тогда поздравляем, вы сделали первый шаг к тому, чтобы не наступить на те же самые грабли по которым только (!!) Moriarti (Trustoff / paymaster) проиграл десятки (!) миллионов долларов инвесторов ПАММ.

Преимущества и недостатки торговли на ПАММ-счёте

• Несомненно, главное преимущество — это возможность многократно увеличить свою стандартную прибыль на Форекс за счёт вознаграждения с доходов привлечённых инвесторов, количество и капитал которых на популярных площадках достигает существенных размеров.
• На ПАММ-площадках распределение средств автоматизировано, соответственно, нет необходимости общаться с каждым отдельным инвестором. Достаточно показывать прибыльную торговлю, а вкладчики уже самостоятельно могут сделать выбор в рейтинге ПАММ-счетов.

• Целесообразно торговать вместо стандартного счёта на ПАММе(ах), поскольку, в случае непривлекательных результатов, значимые инвестиционные средства вряд ли появятся, но управляющий при этом ничего не теряет (кроме, конечно, возможных убытков, которые трейдер также понёс бы и на единоличном счёте).

  В свою очередь, если результаты торговли будут привлекательными для вкладчиков, управляющий может постепенно набрать пул инвесторов, вознаграждение с прибыли которых многократно может превышать доходы от торговли только своими средствами.

• Гибкость — есть возможность открывать копии ПАММ-счетов в разных валютах (RUB, USD и прочие), чтобы охватить более широкий круг инвесторов; кроме того, выгодно открывать счета с одной и той же торговлей, но с разным риском на сделку, чтобы вкладчик мог выбрать для себя более рисковый или консервативный счета; также можно открывать счета с разными стратегиями (какая-либо из них может дать неожиданно высокий результат, что позволит привлечь большое количество вкладчиков).
• Риски на ПАММ-счёте гораздо ниже, так как после появления инвесторов вознаграждение управляющего позволяет ему гораздо быстрее, чем на единоличном счёте, получить доходы, превышающие его собственные вложения, после чего управляющий выходит в «безубыток» и рискует уже только неполучением возможной прибыли.

Рейтинг ТОП ПАММ-брокеров

Ниже мы приведем 5 брокеров, которых наиболее часто запрашивают в интернете.

Существует еще множество площадок, но это лучшие по отзывам и мнениям участников, для того, чтобы начать инвестировать в ПАММ. С опытом вы сможете использовать и менее популярные и надежные компании для того, чтобы максимизировать прибыль и вовремя уйти от скама. Но на начальном этапе инвестиций это будут самые простые, надежные и стабильные брокеры с большинством количеством интересных трейдеров.

ПАММ-счета в Alpari

Самая крупная и старая форекс-площадка на территории России и СНГ. Существует с 1998 года, и не собирается сдавать лидирующих позиций. Значит ли это, что они лучшие? Нет. Для этой площадки характерно то, о чем мы говорили выше – инвесторам созданы самые лучшие условия, а трейдерам нет. Поэтому качественных управляющих в Альпари очень мало, и порог входа к ним начинается от 1 000 долларов.

Можно провести аналогию с банковской сферой и Сбербанков в частности. Самый надежный банк? Бесспорно. Проще всего открыть вклад? Несомненно. Хорошие проценты? Нет. Также и с Альпари. Надежность и простота бегут впереди доходности.

ПАММ в Insta Forex

Достаточно интересная площадка, которая характерна огромным количеством обучающих мануалов. Именно с нее начинали многие топовые Азиатские трейдеры, и именно она хороша для старта на СНГ рынке как трейдеру так и инвестору.

Но для новичков она, пожалуй, будет на втором месте после Альпари просто потому, что первая биржа надежнее, старше и проще.

ПАММ-счета в Forex Trend

Площадка, идеально приспособленная под ПАММ-инвестирование. Именно она внедрила новый подход с переносом сделок на торговый счет инвестора. Их главная особенность в том, что они первые в разработке и применении новых технологий. Работая с этим брокером, вы получаете множество торговых и аналитических инструментов, количество которых обновляется чуть ли не каждую неделю.

ПАММ брокер Альфа-Форекс

Площадка, которая делает упор именно на инвесторов. Управляющие получают комиссию, если только отыграют свои сделки в плюс.

Ошибки при инвестировании

Неопытные инвесторы зачастую теряют весь стартовый капитал из-за различных ситуаций. Самыми распространенными являются:

• Использование не своих денег, а заемных. Если вы выберите плохого трейдера и потеряете все деньги, то вам придется отдавать долг кредитору за счет своих денежных средств.
• Применение агрессивного инвестирования. Оно обычно сопровождается высокими процентами прибыли (30-50%) и большими рисками потерять весь депозит.
• Сотрудничество с одним брокером. Чтобы сохранить и преумножить инвестиционный портфель, нужно обращаться в несколько компаний ПАММ-сервисов.
• Применение системы мартингейла. Она подразумевает увеличение суммы сделки после того, как был получен убыток. Если инвестор не установил в настройках ограничение процента потерь, то он в любом случае сольет весь депозит.

Как работает

Валерий вложил свои деньги, пусть это будет $2000

Чтобы привлечь внимание инвесторов, он начал торговать

Через 1-2 месяца заинтересованные лица увидели, что Валерий показывает неплохую доходность. Тогда они приняли решение вложиться в его ПАММ.

Если Валерий получает прибыль, ни инвесторам, ни ему не приходится самостоятельно распределять средства, это осуществляется в автоматическом режиме. За процессом следит брокер, поэтому все стороны надежно защищены от мошеннических действий.

4 основных этапа

В работе ПАММов можно выделить следующие основные этапы:

• процедура открытия;
• создание оферты;
• пополнение инвесторами подходящих счетов;
• получение дохода.

Вывод прибыли осуществляется на банковские карты, счета, электронные кошельки.

Открытие PAMM-счета

ПАММ-инвестирование начинается с того, что трейдер выбирает подходящего брокера. Он регистрируется в компании, открывает счет. Потом он вносит сумму, которая называется капиталом управляющего.

Вкладчики могут быть уверены, что управляющий, совершая сделки, рискует этими деньгами наравне с капиталом инвесторов, поэтому он будет действовать осторожно

Создание оферты

Управляющий занимается созданием оферты после того, как откроет счет и пополнит его личными средствами.

В декларации он указывает минимальную сумму инвестиций, а также срок, в течение которого вкладчики не смогут забрать вложенные деньги. Здесь же публикуется информация о вознаграждении, которое получит управляющий в случае, если в конце периода будет зафиксирована прибыль.

Инвестирование средств

Инвесторы могут наблюдать за работой управляющего, время от времени мониторя его счет, либо делая выборку из рейтинга, составленного брокером. Тогда инвестор определится, какому трейдеру он хочет передать деньги,

Получение дохода

Управляющий торгует, прибыль и убыток распределяются между всеми участниками. Если появляется прибыль, ее можно выводить.

Схема работы счета с примером

Например, в счет Валерия вложили свои деньги 3 человека, суммы были следующими: $1000, $600 и $400. Управляющий в конце месяца вышел в плюс, сумма на счете увеличилась на 10%. От общих $5000 ($3000 Валерия и $2000 вкладчиков) прибыль составила $500.

Наступило время распределять заработанные деньги, это делается следующим образом:

1. Инвестор №1 получает $100. Ему начислено 10% от вложенных ранее $1000.
2. Вкладчик №2 заработал $60. Это 10% от его $600.
3. Инвестор №3 заработал $40. Это 10% от его $400.
4. Управляющий получил $300. Это 10% от личного капитала $3000.

Но это не все деньги, которые получает трейдер. Нужно помнить о том, что вкладчики выплачивают ему вознаграждение. Например, в оферте указано, что трейдер получит 30% от прибыли.

комиссии $30, а у вкладчика останется $70

Аналогично будет взята комиссия с остальных инвесторов. Трейдер выигрывает от сотрудничества. Если он будет торговать только на свои деньги, он сможет входить в рынок малым лотом из-за того, что сумма на счете небольшая.

Сумев привлечь вкладчиков, он сможет распоряжаться большой суммой. Это позволит ему открывать больше сделок или увеличить лот. Например, если бы Валерий торговал только на свои $3000, он получил бы прибыль $300. Но в его ПАММ вложились инвесторы, поэтому он заработал на $60 больше.

Если говорить о профессиональных управляющих, то доход управляющего может быть увеличен в сотни раз. Все зависит от того, сколько денег находится под управлением.

Что такое ПАММ-счет

Необходимость в новом способе инвестирования для новичков и тех, кто хочет вложить деньги и не беспокоиться о скачках котировок, возникла уже давно. Доверительное управление с отсутствием гарантии со стороны управляющего и заоблачными рисками потихоньку стало уходить в сторону, когда на рынке появились ПАММ-счета.

В России о них впервые заговорили в 2008 году. Поначалу, новый инструмент инвестирования был воспринят публикой скептически, некоторые отзывались о нем отрицательно, другие видели потенциал. За более чем десятилетний срок работы на российских рынках ПАММ доказал свою эффективность и значительно расширил понятие нового уровня доверительного управления.

Что же представляет собой ПАММ-счет? Словосочетание сформировалось из англоязычной аббревиатуры «PAMM».

То есть трейдер открывает торговый ПАММ-счет и размещает на нем свои собственные средства. В процессе трейдинга и грамотного вложения средств он увеличивает доходность.

Заинтересованные инвесторы присоединяются к нему, вкладывая свой капитал. Теперь трейдер управляет своими деньгами и средствами инвесторов. Всю полученную прибыль делят в соответствии с размером доли в общем капитале, и дополнительно трейдер забирает определенный процент с прибыли инвесторов. В случае возникновения убытков они также делятся пропорционально между всеми участниками.

По сути, система ПАММ-счетов – это то же доверительное управление. Но в этой интерпретации трейдер заинтересован в увеличении доходности капитала всех участников. Поскольку только в этом случае он сможет получить дополнительный процент с прибыли инвесторов.

Выгода ПАММ-счета как для вкладчиков, так и для управляющего очевидна. Трейдер несет риски наравне с инвесторами и заинтересован в увеличении доходности их капитала. А вкладчики получают прибыль от грамотного использования их средств, при этом сами могут даже не вникать в сложности трейдинга.

При возникновении убытков они также делятся пропорционально доле каждого участника в совокупном капитале. В случае, если в связи с убытком первоначальный вклад участников сократился, управляющий не будет получать процент с их дохода до тех пор, пока не восстановится изначальная сумма внесенных инвестором средств.