Курсы по инвестированию в недвижимость: топ-6 от практиков

Вводные статьи и вебинары

Отсеять лишние курсы можно уже после участия в бесплатном вебинаре. Если полтора часа Вы только и слышите о достоинствах их платных занятий и о том, как здорово, что Вы уделили время на первое бесплатное, то с 90%-ной уверенностью можно ожидать, что аналогичная вода будет и на общем курсе.

К примеру, Онлайн марафон Ленивого инвестора состоит их 4 недель обучения. Первая неделя бесплатная, но так же практическая и включает в себя обязательное выполнение несложных домашних заданий для закрепления материала.

Я подобрал для Вас некоторые бесплатные и платные программы обучения, которые смог оценить по вышеперечисленным критериям.

Курс Личные инвестиции от Skillbox

Программа поделена на 12 модулей, содержит 40 видеоматериалов. Преимущества: высокий балл курса, безлимитный доступ к курсу. Обучение на платформе МосБиржи, результат — готовый план личных инвестиций и рабочие инструменты.

Программа курса

Инвестиционная грамотность.
Биржевый рынок, торговые приложения.
Финансовые инструменты.
Облигации, фундаментальный анализ.
Дивидендные акции и их выбор.
Управление активами.
Технический анализ.
Информационное поле инвестора.
Налоги и льготы.

Курс предназначен для начинающих инвесторов и тех, кто планирует инвестировать накопленные деньги.

Чему научитесь

Ставить в инвестировании финансовые цели.
Оценивать риски вложений, доходность.
Формировать инвестиционный портфель.
Понимать, как работает отечественный фондовый рынок.
Покупать, продавать ЦБ.
Открывать счета, отчитываться по налогам.
Правильно выбирать финансовые инструменты, брокера и определять мошенников.
Анализировать новости, индексы биржи.

Формат обучения: вебинары, практика.

Почему этот курс должен пройти каждый

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций

Сейчас мой публичный инвестпортфель — более 5 000 000 рублей.

Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую.

Перечислю почему этот курс нужно пройти каждому, кто стремиться к пассивному доходу:

Личное знакомство с ленивым инвестором;

На уроках я буду рассказывать о себе и своем опыте бизнеса и инвестиций. Вы узнаете то, о чем я возможно никогда не расскажу на страницах блога.

Закрытый чат ленивых инвесторов;

Для профессионального роста в любой сфере необходимо общение с единомышленниками. В рамках курса вы получите доступ к закрытому чату ленивых инвесторов, где в любой момент можно будет задать вопрос и спросить мнение более опытных коллег.

Электронная книга «Защита депозита при инвестировании»;

Если вы еще не читали, то рекомендую ознакомиться со схемой безопасного инвестирования, автором которой является Любовь Хапова. Ее книга продается в интернете за 5250 рублей. Ученики курса Ленивых инвесторов получат книгу бесплатно.

Домашние задания;

Ученикам курса Ленивых инвесторов предстоит не только впитывать новые знания, но и выполнять домашние задания. Каждый следующий урок будет доступен только после успешного выполнения домашнего задания. Таким образом, вы не просто пройдете очередной обучающий курс, а получите практические навыки.

Консультации;

Гарантия возврата средств;

Я уверен в качестве обучающих материалов. Если в течение 4 недель вам не понравится курс, я верну вам деньги.

Материалы, которых нет в публичном доступе;

Участники курса получат различные электронные материалы (таблицы для отчетности, калькулятор фин. будущего и пр.) с необходимыми комментариями.

Активы фондового рынка

Государственные и корпоративные облигации

Не самый прибыльный актив. Лучшие из них сейчас обеспечивают 5–7 % годовых. И все-таки наличие облигаций в инвестпортфеле новичка – это то, что гуру финансового рынка прописали.

Облигации станут защитным активом, если все полетит в тартарары, поскольку в наименьшей степени подвержены колебаниям рынка. На временные снижения вообще можно не обращать внимания, потому что при покупке до погашения цена облигации фиксируется. Так что с ними никаких хлопот. Купил и жди погашения.

Минимальная стоимость – около 1 000 рублей.

Акции российских и иностранных компаний

С ними, конечно, придется немного повозиться, но это того стоит.

Справка. В 2019 году средняя дивидендная доходность компаний из первой двадцатки составила более 12% годовых.

До того, как принять решение, стоит ли покупать какие-либо акции, необходимо изучить дивидендную историю компании, долю в которой вы собираетесь приобрести. Потому что не в последнюю очередь из-за дивидендов все и затевается.

Стоит уделить время и другим финансовым показателям. Ведь приобрести акцию, которая не только будет приносить дивиденды, но и сама вырастет в цене, вдвойне приятно.

Начальные инвестиции в российские акции могут быть небольшими, стоимость их начинается в среднем от 200 руб. за штуку. А со временем вполне возможно вы сможете приобрести и те, что стоят больше 200 тыс. руб. за одну бумагу.

Важно. Акционерам российских компаний отчитываться за дополнительные доходы от получения дивидендов не нужно

На счет они поступают уже после вычета налогов. Уплата налога за получение дивидендной прибыли от акций зарубежных компаний – дело самого акционера.

Биржевой инвестиционный фонд – ETF

Объединяет акции нескольких десятков российских или иностранных компаний.

Основное преимущество таких фондов в том, что они торгуются, как и обычные акции, но, приобретая ETF, вы покупаете часть целой корзины ценных бумаг. Если стоимость одной из них снижается, то это не очень сильно влияет на общий индекс. С помощью ETF можно стать обладателем доли в акциях американских, китайских и других корпораций, инвестировать в золото.

Минимальная стоимость ETF – от 1 000 рублей.

ПИФы. Владеете вы, управляют профессионалы

Паевой инвестиционный фонд – еще один отличный актив для новичков. Он объединяет деньги многих инвесторов, а управляющая компания вкладывает средства в акции, облигации, недвижимость и т. д.

Минимальная стоимость одного пая – от 1 000 рублей.

Итого

Подводя итоги анализа привлекательности инвестактивов, можно с уверенностью сказать, что есть три кита грамотных инвестиций: валюта, золото и активы фондового рынка.

Где торгуются финансовые инструменты?

Биржа − это площадка, которая сводит между собой покупателей и продавцов. На данный момент она электронная и никто не стоит в яме, как было ранее. Чтобы получить доступ к бирже, купить/продать активы требуется посредник. Это брокер. Или могут быть другие профессиональные участники − банки. Выйти без брокера на рынок нереально.

Есть внебиржевой рынок, когда продавец и покупатель не желают платить комиссию посреднику и совершают операцию напрямую. Это рискованные вещи, для новичков такой вариант рискованный.

Эмитент − компания, государство выпускающая финансовый инструмент. Газпром − эмитент акций.

Финансовая грамотность

Кто проводит: один из авторов курса — преподаватель экономфака Московского государственного университета имени М.В. Ломоносова (МГУ)

Сколько длится: 6 уроков в текстовом формате

Программа курса суть денег; планирование и учёт финансов; финансовая система и финансовые организации; инвестирование и накопление; финансовый анализ; финансовое мышление.

Курс охватывает все сферы «бытовой» финансовой грамотности — начиная с сущности денег и заканчивая финансовым мышлением и философией. Всего на курсе шесть уроков в текстовом формате, каждый из которых состоит из трёх-шести частей. К каждому уроку прилагается тест — чтобы пройти его, нужно зарегистрироваться на портале.

Что дает обучение инвестиционному анализу

Именно на нем основаны все решения, которые когда-либо принимались в экономике. Любой бизнес или отдельный проект обязательно требует вложений, а любая инвестиция сопряжена с риском. Чтобы минимизировать уровень риска и принять правильное управленческое решение, нужно знать основы анализа инвестиций.

Курсы инвестиционного анализа помогут вам научиться:

правильно формировать инвестиционный портфель;
определять ставку дисконтирования по инвестиционным проектам;
рассчитывать показатели, необходимые для грамотного анализа;
оценивать возможные риски и строить оптимальные финансовые модели.

По окончании любого из видов обучения вы сможете принимать грамотные инвестиционные решения, и уже никто не назовет вас новичком в мире инвестиций.

Читайте больше про инвестиционный анализ.

Laba

Бизнес-школа Laba на протяжении пяти лет помогает совершенствовать профессиональные навыки представителям HR, рекрутинга, управления, бизнеса, маркетинга, PR и экономики. Подключившись к системе MY.Laba, потребители получают возможность смотреть вебинары, общаться с наставником и выполнять домашние задания.

Пользователям, которые хотят найти себя в сфере инвестиционной деятельности, адресованы онлайн-курсы «Финансовый директор» и «Финансовое моделирование». В первом случае аудиторию ждет занятие «Капитальные инвестиции и амортизация», где будут рассмотрены вопросы создания ценности за счет рационального использования активов компании, определения стратегических экономических перспектив, расчета амортизации и составления плана. Во втором – тематический модуль «Оценка эффективности». Наставники посвятят слушателей в критерии инвестиционной привлекательности, в нюансы расчёта NPV, IRR, средневзвешенной стоимости капитала и др.

Рассматриваемая отрасль требует от специалистов не только способностей и образования, но и соответствующего склада характера. Рисковать, но не терять бдительность – успех приходит к тому профи, которому удается совмещать в работе эти, на первый взгляд, взаимоисключающие черты.

— Онлайн курсы по личным финансам

— Уроки трейдинга

— Уроки Forex для начинающих

— Курсы по торговле на Forex

2 ноября 2022

Laba

Состав преподавателей

Уважающие себя площадки всегда публикуют данные о преподавательском составе

В нашем случае будет не лишним обратить внимание на практические достижения учителя в сфере инвестирования

Получать знания лучше у опытного человека, нежели у университетского профессора, у которого большой багаж теории, но отсутствуют навыки реального инвестирования.

Иногда финансовые аналитики из числа преподавателей выкладывают результаты своих инвестиционных портфелей за прошедший отчетный период, делятся стратегиями. Это вызывает больше доверия, чем бездоказательные «я заработал 500% с инвестиций за прошедший год».

Udemy

Если разговаривать языком цифр, то платформа Udemy – это 44 млн учащихся, 65 тыс. инструкторов, 183 тыс. видеокурсов, 8 600 корпоративных клиентов, 75 языков преподавания. Пользователи сервиса при посещении сайта могут самостоятельно выбрать подходящий вариант обучения, задав поиск по нескольким параметрам и ориентируясь на рейтинг.

Заявленная дисциплина отражается в десятках видеопрограмм как для новчиков, так и для профессионалов. Первым рекомендован курс для чайников. После 46 уроков студенты будут уметь ставить цели и знать свои риски. Спикеры поведают о работе биржи и брокеров, расскажут о налоговых льготах, введут в мир облигаций и дивидендов.

Продвинутым юзерам адресован мини-комплекс по инвестированию в акции. Прежде чем погрузиться в учебу, профи смогут пройти несколько тестов, которые помогут определиться с собственным типом инвестора. По завершении выпускники будут разбираться в рынках капитала, акциях российских и американских компаний и нюансах получения пассивного дохода.

Критерии выбора

Узнать все нюансы инвестирования на бесплатных курсах вряд ли получится. Эти программы дают только начальную основу, знакомят с терминами, описывают общий механизм. Для овладения более качественными знаниями и практическими навыками необходимо посещать платные уроки. Сколько стоит такой курс? Бюджетные программы – примерно 3 тысячи за месяц обучения. Дорогие курсы (несколько месяцев) обойдутся в 30-50 тысяч рублей.

При выборе онлайн-курсов для инвесторов возникает опасность нарваться на недобросовестных дельцов, выдающих себя за биржевых гуру. Как выбрать действительно хорошие курсы?

От обучения на курсах следует отказаться, если:

Вам обещают мгновенное обогащение. Не верьте: инвестиции никогда не гарантируют стопроцентное попадание в цель, всегда есть риски.
Вас сразу забрасывают сложными специфическими терминами. Это «пыль в глаза», попытка создать иллюзию, что курсы ведет суперпрофессионал.
На сайте, предлагающем образовательные услуги, отсутствует программа обучения.
Обязательства школы о том, что для участника будет составлен готовый инвестиционный портфель, не стоят и ломаного гроша, поскольку сам термин «универсальность» для биржи не уместен.
Обучающимся и еще не владеющим секретами мастерства навязывают активные действия на бирже.
Отзывы о качестве преподавания и лекторах отсутствуют либо комментарии есть, но только на сайте этой школы и только положительные, из-за чего закрадываются сомнения в их реальности.

Доверие вызывают онлайн-школы, если:

На сайте учебной платформы информация подана доступным языком, рассчитанным на новичков, без сложных терминов;
Обязательно представлен краткий обзор учебного материала;
Осторожное введение обучающихся в процесс инвестирования;
Есть видеокомментарии выпускников курсов;
Школа работает на отечественном материале, иностранные курсы – хорошо, но слишком далеки они от российских реалий;
Обучающие ресурсы при поддержке Центробанка.

Также стоит обратить внимание на возможность участвовать в тренингах с хорошим куратором и чатах, где будет полезен обмен мнениями с другими участниками образовательного процесса

Выбор инструментов инвестирования

Выбирая для себя инвестирование для опытных или начинающих в 2019 году, рекомендую делать ставку на работу с несколькими проектами, чтобы следовать принципу диверсификации. Среди того, что не теряет популярности: депозиты, инвестирование в недвижимость жилого и коммерческого типа, ценные бумаги. А вот падение курса топовых криптовалют, результаты об ICO (более 75% всех проектов, которые запущены в 2018, оказались убыточными) не совсем благоприятно влияют на формирование инвестиционного климата в этом направлении.

Банковские вклады

Выбирая такое инвестирование денег, мы можем вкладывать рубли, доллары или евро под проценты. Решая открыть банковский депозит, рекомендую внимательно оценить предлагаемые условия:

срок работы;
процент; простой или сложный тип начисления;
капитализация процентов или выплата в конце срока;
гарантии возврата.

Сотрудничать можно с государственными или коммерческими банками.

Ценные бумаги

Акции, облигации государственных компаний, позволяют регулярно получать дивиденды. В своей статье о том, что такое инвестиции, я уточняла, как найти максимально эффективный инструмент для вложения. Купить акции в РФ самостоятельно нельзя, для этого надо пользоваться услугами брокеров, который предусматривают минимальные пороги для открытия сделок. Внимательно изучите минимальную сумму, которая должна быть на брокерском счете, чтобы можно было осуществлять сделки.

Стартапы

Такое направление стало популярным всего несколько лет назад, и Uber, Dropbox, Njoy. Изначально инвестирование в разные по тематике стартапы стало популярным в США, со временем перенеслось в Индию, Бразилию и страны Западной Европы. Принцип прост: вы вкладываете средства в развитие идеи, и получаете дивиденды, когда идея начинает реализовываться и окупать себя. Второе направление: вложенные средства позволяют вам получить часть акций в компании и в дальнейшем принимать решения в процессе развития. Как правило, старт-апы используются именно как портфельные инвестиции, которые не предусматривает контроль над работой компанией. А какие еще особенности характерны для такого способа — в моем обзоре. Искать подходящую площадку для вложений можно на сайтах по краудфандингу или на других специализированных ресурсах.

Среди стран, которые на государственном уровне поддерживают развитие старт-апов, а значит, обеспечивают минимальные риски для вложений, выделяют Сингапур, Великобританию, Финляндию, Чили, Израиль.

Часто вместе с старт-апами делается акцент на инвестирование в ico: возможность купить фирменные новые токены компании до выхода их на рынок.

В чем перспективность инвестирования

Зарабатывать денежные средства можно используя два метода: активный и пассивный. Первый предполагает привязку дохода к трудовым и временным тратам, поэтому у него есть ограничения. Однако никто не может гарантировать, что в пожилом возрасте вы будете получать от государства пенсионные выплаты, на которые можно жить.

Пассивный способ – это деятельность инвестора. Он дает возможность получить финансовую независимость, не работать «на дядю» 10 часов в сутки, а заниматься самообразованием, творчеством, путешествовать. И если подойти к обучению грамотно, это доступно каждому.

Как выбрать курс

При выборе курса необходимо придерживаться простых правил и обращать внимание на определенные нюансы

Формирование базы знаний. В интернете много книг по основам финансового бизнеса, учебных пособий для студентов и дополнительной литературе. Они находятся в открытом доступе. Для общего понимания основных процессов, инструментов и терминологии необходимо ознакомиться с некоторыми из них Для первых шагов эти знания важны.

Внимание на авторитет площадки. Обязательно узнайте, кто является организатором обучения. Существуют признанные образовательные площадки, которые пользуются уважением На них представлены учебные материалы ведущих мировых университетов на многих языках. Самые известные:Coursera; EdX; Openlearn; Лекториум; Универсариум; Степик; Открытое образование

Профессиональность курсов, представленных на данных платформах подтверждается многими участниками

Самые известные:Coursera; EdX; Openlearn; Лекториум; Универсариум; Степик; Открытое образование. Профессиональность курсов, представленных на данных платформах подтверждается многими участниками.

Ознакомьтесь с предлагаемой программой. Определите ваш уровень знаний в области инвестирования, и выбирайте курс под себя:новичку важно начать с основ финансовой грамотности; инвесторам продвинутого уровня подойдут курсы с базой практических заданий и наличием обратной связи; специалистам нужно обратить внимание на лекции по совершенствованию навыков, возможно индивидуальные занятия с ведущими аналитиками. Ознакомьтесь с бесплатными материалами платных программ. По ним можно судить о полезности данного курса

По ним можно судить о полезности данного курса

Прочитайте отзывы на сторонних ресурсах, поищите рекомендации людей, прошедших курс.

Изучите список преподавателей. Не бойтесь запросить информацию о наличии образования, опыте, достижениях. Желательно, чтобы это было подкреплено соответствующими документами. Особенно это актуально для платных уроков. К сожалению, в сети много мошенников.

Бесплатные курсы

Школа Московской Биржи

Крупнейшей и старейшей биржей России считается Московская Биржа. Ею организована своя школа, обучающая грамотной работе на фондовых рынках.

В число преподавателей вошли опытные трейдеры, обучающие правильному выбору прибыльных объектов для инвестиций.

В школе существуют программы как для начинающих, так и для опытных инвесторов. В них входит вебинар и ряд дополнительных материалов.

Все программы даются бесплатно. Есть возможность отфильтровать их по степени сложности.

Каждая программа содержит описание, информацию о преподавателе и отзывы лиц, прошедших обучение.

Открытие Брокер

Здесь предлагается открытие демо-счета, позволяющего работать по правилам рынка, но вкладывать, терять и зарабатывать виртуальные деньги.

Бесплатное открытие учебного счета возможно на QUIK и MetaTrader 5. сумма виртуальных средств составляет 100 тыс. ₽.

Благодаря этому обучающийся инвестор может:

совершать ошибки без потери личных денег;
изучить особенности торговли фондового и срочного рынка;
понять устройство работы площадки.

После того как обучающийся получит необходимый опыт, он уже может вкладывать и реальные деньги.

Помимо использования учебного счета, можно:

пройти очное обучение (семинары с живым общением или индивидуальные занятия с домашней практической работой);

пройти удаленное обучение в таких форматах:

Обучение может быть как платным, так и бесплатным. К примеру, за обучение с тренером по трейдингу платить не нужно, но торгует обучающийся своими деньгами.

Чтобы начать торговлю нужно внести не меньше 300 тыс. ₽.

Компания Финам

Множество очных и онлайн-курсов предлагается в известной компании Финам, представленной в двух десятках стран мира. Ежегодно курсы компании проходит более 150 тысяч учеников.

Программы и обучающие форматы в Финам различные. Есть бесплатные и платные курсы. Вот только небольшая часть дистанционных программ:

При желании можно получить консультацию преподавателя. Для этого нужно заполнить и отправить анкету.

БКС Брокер

В БКС Брокер организована бесплатная онлайн-платформа «Инвестиции 101». В ней собраны все обучающие материалы по трейдингу и инвестированию.

На площадке можно:

пройти обучение по двум десяткам курсов;
просматривать видеокурсы на нужные темы;
выбрать необходимый уровень сложности материала;
проходить тесты на знание материала;
пользоваться биржевым симулятором;
общаться в чате с преподавателем;
получать обучение из любого места, используя любое устройство с доступом к сети.

Все материалы предоставляются бесплатно.

Платные курсы

Красный Циркуль

Онлайн-платформа работает в сотрудничестве со Школой Московской Биржи с 2016 года. Предлагает много платных и бесплатных курсов.

Все они короткие, большое внимание уделяется практическим действиям. На платформе обучается около 50 тысяч учеников из России и других стран

Своей целью площадка ставит обретение учениками финансовой свободы и независимости.

Курс Ленивого инвестора

Данный марафон содержит 20 уроков, по окончанию которых Вы научитесь инвестировать в самые различные инструменты.

Никакой воды, только конкретика и практика.

Высшая школа экономики

На площадке Coursera можно найти дистанционный курс «Финансовые инструменты для частного инвестора», разработанный Высшей школой экономики.

Продолжительность этого большого образовательного проекта составляет от 120 дней и зависит от скорости усвояемости материала учеником. В проекте пять курсов. Занятия рассчитаны по 8 часов в 7 дней.

После обучения инвестор формирует собственный инвестиционный портфель и прогнозирует его прибыль в случаях разного развития экономики.

Портфель комментируют сотрудники компании «Открытие Брокер” и Биржи города Санкт-Петербург.

«Основы инвестирования» В. Савенка

Автора курсов называют лучшим финансовым консультантом страны.В свое время он основал консалтинговую группу «Личный капитал».

Инвестициями Савенок занимается более двух десятков лет. Владимиром написано много руководств по инвестированию, рекомендованных к прочтению начинающим.

Курс обучения «Основы инвестирования», разработанный Савенком, доступен в любой удобный для ученика период. В программу обучения включены как теоретические, так и практические материалы.

Благодаря содержащимся в курсе шаблонам, обучающийся самостоятельно составляет:

личный финансовый план;
собственный инвестиционный портфель;
различные финансовые отчеты.

Средний срок прохождения курса – 60 дней. В результате обучения инвестор сможет совершать инвестиции, как в стране, так и за границей, составит свой инвестиционный портфель и улучшит материальное положение.

В сети множество курсов для начинающих инвесторов

Выбирать их нужно осторожно, руководствуясь перечисленными нами критериями, чтобы не купить очередную пустышку

Первое время рекомендуется пользоваться материалами, имеющимися в свободном доступе.