Дебетовые карты сбербанка в 2023 году - тарифы, условия, онлайн-заявка

Недостатки дебетовых карт

Как и любой продукт, дебетовые карты имеют вместе с преимуществами некоторые недостатки. К этим недостаткам относятся следующие факторы:

Не все торговые точки имеют терминалы, поэтому для совершения в них покупок понадобится предварительно найти банкомат, чтобы снять наличные средства.
Наличие платного обслуживания. Как и в ситуации с кредитками, некоторые дебетовые продукты имеют платное обслуживание.
Наличие комиссии за снятие денег в банкоматах сторонних банков. Стоит отметить, что комиссия не снимается только в самом банке, а также банках партнерах. Сбербанк принадлежит к монополистическим организациям, поэтому сеть его банкоматов установлена по всей стране, в том числе и маленьких населенных пунктах.
Наличие ограничений на снятие

При заключении договора обычно уделяется внимание пункту о том, сколько денег можно снять в сутки. Если нужно снять сумму больше, чем указано в договоре, то сделать это можно постепенно каждый день.
Подверженность карты хакерским атакам

Так же как и наличные, деньги с карты могут быть украдены хакерами или сетевыми мошенниками.

Однако обо всех этих недостатках каждый клиент узнает еще при подписании договора. Если какой-либо пункт пользователя не устраивает, он вправе отказаться от дебета.

Именно это содвигает людей на то, чтобы переводиться в Сбербанк для получения зарплат и пенсий, а также просто для хранения денег с возможностью их мгновенного снятия в любую минуту.

Правила безопасности — о чем нужно помнить клиенту СберБанка?

Сбер призывает пользователей соблюдать правила безопасности во время обслуживания — забота о сохранности денег возложена не только на банк, но и на самого человека. Чтобы защитить накопления, следуйте простым советам:

не сообщайте данные карты, пароли, коды из СМС третьим лицам, включая банковских служащих;
не вводите данные карточки на сомнительных сайтах;
подключите пакет уведомлений и своевременно сообщайте банку о смене номера телефона;
научитесь распознавать злоумышленников — они могут представляться службой безопасности СберБанка, полицией, родственниками, предлагать выгодные инвестиции или деньги за прохождение опросов;
пользуйтесь антивирусами и только официальными приложениями от Сбер Онлайн.

Если стали жертвой злоумышленника или подверглись атаке со стороны мошенников, необходимо незамедлительно позвонить в банк для блокировки карты и сообщить о преступлении. Также блокировка требуется и в случае утери (хищения) карточки либо телефона.

Дебетовые карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием

Весь пластик в основном имеет плату за годовое обслуживание. К этому давно привыкли все держатели карт и выбирают для себя карты, которые соответствуют их требованиям, а также обходятся в разумную по их меркам сумму. Стоит отметить, что самыми дорогими в обслуживании будут кобрендинговые карты премиального класса, от золота и выше. Наиболее распространённые карты стандарт или классик, которые используют для получения заработной платы имеют умеренный размер платежа.

Но есть карты, которые обходятся держателям совершенно бесплатно. Таких немного, но тем не менее они есть.

Социальные и пенсионные карты «МИР» и Маэстро. Эти карточки относятся к разделу специального предложения и предназначены для получения пенсионных или социальных выплат из соответствующих ведомств. Карта именная, имеет защитный код на обороте, потому функционально подходит как для обычной оплаты, так и для покупок в интернете. Подключаются все доступные услуги в том числе «Мобильный банк» и интернет-банкинг.
Карты моментальной выдачи также относятся к категории бесплатных продуктов. Такие карточки выдаются в отделении банка в момент обращения, сегодня количество таких карт ограничено, поэтому чаще всего они отсутствуют в точках обслуживания. Подходит для снятия наличных, оплаты покупок и оплаты сервисов и услуг через Сбербанк Онлайн.

Больше доступных продуктов без платы за обслуживание в Сбербанке нет. Как дополнительный вариант, подходящий для оплаты покупок в сети можно рассмотреть виртуальную карту. Она не имеет физического формата, только расчётный счёт и использовать такой продукт можно только в сети, получить можно самостоятельно в личном кабинете сервиса интернет-банкинга.

Виды карт от Сбербанка

В настоящее время Сбербанк России предлагает физическим лицам большой ассортимент карт платежной системы Visa и Mastercard. Пластиковая продукция подставлена: дебетовым, кредитным, пенсионными и социальными картами.

Дебетовые

Дебетовые карты Сбербанка, доступные для оформления:

Классические Виза, Mastercard, МИР:

выпускаются бесплатно;
стоимость обслуживания в первый год 750 руб, а затем — 450;
суточный лимит для обналичивания в банкоматах и кассе банка составляет 150 000;
отличаются сроком действия — МИР выпускается на 5 лет, а Виза и Mastercard — на 3.

Виза Классик или Mastercard с дизайном на выбор — стоимость обслуживания 750 ₽ в первый год, 450 — последующие. Плюс 500 — за дизайн. Оформить такую карточку национальной платежной системы МИР нельзя.

Обслуживание Классической с дизайном League of Legends Mastercard – 750 рублей в первый год эксплуатации, плюс 500 руб. за индивидуальное оформление.

Золотая Виза, Mastercard, МИР стоит 1500 в первый год и 3000 — за последующие два. Ограничение на снятие наличных в сутки — 150 000. Также держателей продукции ждет такой бонус, как начисление 5% от суммы трат баллами Спасибо на специальный счет.

Обслуживание «C большими бонусами Виза» — 4900 руб. Но зато кэшбэк в виде бонусов с каждой покупки составляет 10%.

Молодежная карточка Виза или Мастеркард выпускается с 14 лет. Цена за обслуживание в течение года составляет 150 руб. Держатели могут получать кэшбэк от банка в размере до 10%, конечно бонусами Спасибо.

За Молодёжную карту с дизайном League of Legends или другим индивидуальным дизайном нужно доплатить 500 рублей. Годовое обслуживание — 150.

Карты Аэрофлот:

Классическая — 900 руб. в год, затем 600;
Золотая стоит 3500 в год;
Платиновая стоит 12 000 ежегодно.

Карты «Подари Жизнь» также выпускаются в Классическом, Золотом и Платиновом формате и только платежной системы Visa. С каждой покупки отчисляется в Фонд 0,3%, а количество начисляемых бонусов зависит от типа пластика. Стоимость обслуживания:

Классическая: 1000 первый год, затем 450 — второй и третий;
Золотая — 4000, затем 3000;
Платиновая — 15 000, затем 10 000 рублей.

Еще можно оформить Моментальную карточку Visa, Mastercard, МИР за 10 мин. На ней не будут указаны ни имя, ни фамилия держателя, но зато и стоимость годового обслуживания — нулевая. Срок действия — 3 года.

Кредитные

Кредитные карты от Сбербанка выпускаются в течение 2-7 дней с момента подачи заявки и действуют 3 года. Все продукты объединяет льготный период в размере 50 дней.

Кредитные карты Классик и Голд выпускают и обслуживают бесплатно. Премиальная Виза или Мастеркард стоит 4900 в год.

За кредитку Аэрофлот также необходимо платить:

Классическая — 900;
Золотая — 3500;
Премиальная — 12 000.

Классическая карточка «Подари жизнь» с кредитным лимитом обслуживается бесплатно, а Золотая за 3500 в год.

Социальная и пенсионная

В Сбербанке пенсионеры могут оформить социальную или пенсионную карточку национальной платежной системы МИР. Ее отличительная черта — не зависит от международных санкций.

Условия:

Стоимость выпуска и годового обслуживания — бесплатно;
Срок действия — 5 лет;
Оформить могут лица, получающие пенсионные или социальные выплаты;
Заявка подается в отделении банка или на официальном сайте;
Срок выпуска — 3 рабочих дня.

Цифровая карта Виза: стоимость оформления

Цифровая карта Visa выпускается Сбербанком только в дебетовом варианте при условии, что вы уже имеете любую другую дебетовую карточку Сбербанка и зарегистрированы в личном кабинете, так как заявку можно подать только через него.

Цифровая Виза доступна только постоянным и «зарплатным» клиентам банковской организации. Предоставляется на условиях:

выпуск – бесплатный;
стоимость годового обслуживания – 0 руб.;
бесплатная подписка на сервисы Яндекса (КиноПоиск, Такси, Музыка и другие) – при оплате картой покупок от 20 000 ₽ в месяц;
дополнительные бонусы – скидки в сети супермаркетов «Азбука Вкуса», а также в магазинах «ЛитРес» (в размере 15%);
лимит на переводы через интернет — до 500 000 в сутки без комиссии;
снять наличные можно только в кассе Сбербанка, желательно в отделении по месту регистрации держателя. В таком случае комиссия отсутствует, а лимит — 50000 рублей в сутки и 100 000 — в месяц.

Карта предоставляет своему держателю возможность оплачивать покупки по безналичному расчету через смартфон.

Существующие тарифы

Изучив подробно все виды карт, теперь следует разобраться в тарифах, которые предоставляются по каждой из них:

Условия оформления моментальной карты:

действует 3 года;
12 месяцев изделие обслуживается бесплатно;
доступен счет в рублях, долларах, а также в евро;
по общегражданскому паспорту предоставляется лицам, достигшим 14 лет;
действует программа «Спасибо от Сбербанка»;
доступен мобильный банк, личный кабинет;
оформляется в офисе финансового заведения.

Условия оформления пенсионной или социальной карточки:

начисляется 3,5% по остатку;
проценты выплачиваются каждый квартал;
одинаковые условия при снятии финансов через банкомат и в отделении;
на изделии есть имя владельца;
действует 5 лет;
за выпуск платить не нужно;
доступен счет в рублях, долларах и в евро;
действует « Спасибо от Сбербанка»;
доступен мобильный банк, личный кабинет.

Условия оформления молодежной карты:

создается по личному дизайну заявителя;
начисляется больше бонусных баллов «Спасибо» — до 20%;
выпускает Visa, MasterCard;
действует 3 года, обслуживается в год за 150 рублей;
оформляется по паспорту людям от 14 до 25 лет;
доступен мобильный банк, интернет-банкинг, мобильное приложение, пополнение через SMS.

Условия оформления классической карточки (в т.ч. Аэрофлот, Подари жизнь):

Условия оформления золотой карты:

начисление высокой процентной ставки (5% от покупки во всех магазинах и 20% — в магазинах-партнерах) на остаток бонусами «Спасибо»;
срок действия карты 3–5 лет;
обслуживается в год за 3000 рублей;
одинаковые способы оплаты везде;
доступен счет в рублях, долларах и в евро;
доступен мобильный банк, сервис «Сбербанк Онлайн», мобильное приложение, автоплатеж, быстро выдаются финансы при потере продукта за границей;
карта Visa оформляется через сайт, остальные – через офис финансового заведения.

Условия оформления платиновой карточки:

начисление высокой процентной ставки (до 10% от покупки во всех магазинах, 20% — в магазинах-партнерах) на остаток бонусами «Спасибо»;
работает 3 года, обслуживается за 4900 рублей;
доступен счет в рублях, долларах и в евро;
подключается PayPass, использовать изделие можно в России и за границей;
оформляется совместно с зарплатным проектом, выдается только совершеннолетним гражданам;
действует «Спасибо» , программы от Visa, MasterCard, «Подари жизнь»;
доступен мобильный банк, личный кабинет на сайте, мобильное приложение, автоплатеж, быстро выдаются финансы при утере пластика за границей, дается гарантия на товары, медицинская, юридическая помощь;

Другие важные условия по Сберкарте

Быть клиентом Сбербанка выгодно. Это открывает ряд возможностей, от которых не стоит отказываться. Тем более, все это ничего не стоит. Но есть и недостатки, о которых также пойдет речь ниже. Нужно знать всё, а пользоваться только тем, что вам выгодно.

В Сбербанке нельзя установить лимиты по картам. Это понижает уровень безопасности, если держать большие остатки на карте.

Подключение к Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay

~~Карты Сбербанка можно подключить к смартфону для оплаты через Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay.~~ Недоступно для всех российских банков в связи с санкциями.

Одну и ту же карту можно подключить на несколько устройств и тем самым обойти невозможность выпуска дополнительной Сберкарты. Это удобно, когда нужно «размножить» карту для семейного использования.

Шанс получить бесплатную кредитную карту

Активные клиенты Сбербанка имеют шанс получить бесплатную кредитную карту уровня Gold.

Такое предложение приходит обычно в Сбербанк Онлайн. Проверяйте периодически. От такой кредитки не стоит отказываться. У неё честный грейс период на 51 день и она бесплатная на всё время.

Если вы обратитесь в офис за точно такой же картой, то она уже будет платная для вас.

Предложение это является не предварительным, как часто бывает в других банках. Оно уже окончательное и одобрено. Вы просто приходите в банк и забираете карту.

На кредитную историю Сбербанк смотрит лояльно и иногда даёт карту даже тем клиентам, которые получили отказ во всех других банках.

Брокерский счет с хорошими условиями

Имея доступ к Сбербанк Онлайн можно открыть брокерский счет дистанционно и завести ИИС. Комиссия на фндовом рынке — 0,07%, ежемесячного обслуживания нет. А вот торговля валютой не так привлекательна — комиссия 0,2% плюс 50 рублей. Есть удобное приложение «Сбербанк Инвестор».

Завышенный курс конвертации по картам Сбербанка

Карты Сбербанка невыгодно использовать за границей из-за завышенного курса конвертации.

Сбербанк берет примерно +5% от курса ЦБ. А если покупать не в долларах и не в евро, то сначала будет конвертация из местной валюты в доллары по курсу платёжной системы плюс 1,5%, а затем ещё сверху 5% за конвертацию Сбербанка из долларов в рубли.

Как не попасть на дополнительные платные услуги

Сбербанковские «Маринки» очень хорошо подкованы на «впаривание» клиентам ненужных платных услуг. Поэтому нужна хорошая выдержка, чтобы получить карту и не уйти обвешанным платными услугами как новогодняя ёлка.

Поэтому будьте тверды, вам не нужны платные смс и всякого рода страховки и защиты платежей. Всё это бесполезные вещи, придуманные для незаметного увеличения комиссий.

Из того, что известно на текущий момент:

подключение платного пакета мобильного банка. Не соглашайтесь, чем бы не пугали. Вам достаточно пакета «Эконом».
подключение «Автоплатежа» для пополнения мобильника. Абсолютно бесполезная вещь, вы просто забудете, а деньги так и будут списываться на ваш мобильник. Например, оператор подключит ненужную вам услугу, деньги будут списываться с карты автоматом. А так бы вы пресекли это при первом же обнулении баланса мобильника.
страхование карты от несанкционированного снятия. То есть Сбербанка за свои косяки с безопасностью хочет застраховать за ваш счёт!
открытие сберегательного счёта с автоматическим ежемесячным списанием с карты. Зачем это вам сейчас? Сделаете сами в Сбербанк Онлайн когда возникнет необходимость.

Какую карту Сбербанка выбрать?

Выбор пластиковой карты при таком широком разнообразии – не простое дело. В первую очередь, нужно сказать, что все карты имеют одну из двух платежных систем: Visa или Mastercard. Это две конкурирующие между собой международные платежные системы.

Отличие Visa от Mastercard:

Мнение эксперта
Анастасия Яковлева
Банковский кредитный эксперт

Подать заявку

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

Территория распространения. Visa более востребована в США, странах Латинской Америки, в Австралии, Канаде. Платежная система Mastercard более востребована в Европе и в странах Африки.
Комиссия за переконвертацию валюты. При совершении операций с конвертацией валюты, Visa берет комиссию в размере 0,65% от суммы сделки, а Mastercard не берет ничего.
Visa используется чаще для работы со счетами в рублях и долларах, а Mastercard – в рублях и евро. Однако этот момент не является решающим при выборе, так как к любой карте можно привязать счета в необходимой валюте.

В целом, остальные различия являются техническими и не заметны для обычных пользователей карт. Считается, что платежная система Visa более надежна. Однако такое мнение может вызвать споры, так как MasterCard по надежности не собирается уступать ей.

Таким образом, определившись с платежной системой, вы решите ползадачи. Остается изучить условия оформления и обслуживания карт интересующей категории (дебетовая или кредитная) и сделать свой выбор.

Какие дебетовые карты предлагает Сбербанк

Дебетовая карта – это ваши собственные средства, которые хранятся на счете. Как правило, на такие карты получают зарплаты, переводы от близких людей (на подарок), пенсию и т. д.

Чтобы проще было сделать выбор, на официальном сайте банка все карты разделены по категориям. Для вашего удобства мы также разделим карты и рассмотрим их основные характеристики.

Дебетовые карты Сбербанка, список:

Название продукта Годовое обслуживание Кэшбэк Комиссия за снятие денег через другие банкоматы Обратите внимание Карты для путешествий Карты для бонусов Карты со своим дизайном Карты для благотворительности Карты для детей Карты для иностранцев Виртуальные карты Социальная карта Другие карты (также заслуживают внимания)

СберКарта Тревел	2 400 р.	До 10% милями	1%, но не менее 150 р.	Снятие наличных за границей от 5 000 р. бесплатно.
Золотая Аэрофлот	3 500 р.	1,5 мили за каждые потраченные 60 р.	1%, но не менее 100 р.	Через банкомат/кассу СБЕРа в месяц бесплатно можно получить до 3 млн р.
Премиальная Аэрофлот	12 000 р.	2 мили за каждые потраченные 60 р.	Через банкомат/кассу можно бесплатно снять в месяц до 5 млн р. Можно переводить в день до 1 млн р.
Золотая	3 000 р.	Повышенный: 5% в кафе и 1% в супермаркетах.	1%, но не менее 100 р.	Бесплатные СМС и пуш-уведомления об операциях. Можно в день снять до 300 000 р. без комиссии. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)
Классическая	750 р. в первый год, после 450 р.	До 30% за покупки у партнеров. Стандартные в рамках программы «СПАСИБО».	Можно снимать в день без комиссии до 150 000 р. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)
Моментальная	Бесплатно		1% от суммы, но не менее 150 р.	Это неименная карта, которая выдается сразу. В месяц можно снять не более 100 000 р.
Карта с индивидуальным дизайном	750 р. в первый год, со второго – 450 р.	До 30% за покупки у партнеров.	1% от суммы, но не менее 100 р.	200 вариантов дизайна + можно предложить свой. В месяц можно снять до 1,5 млн р.
Молодежная карта с выбором дизайна	150 р.	До 5% от покупок в выбранной категории, до 11% дают партнеры.	Для тех, кому от 14 до 25 лет. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)
Карта болельщика ЦСКА	750 р. в первый год, со второго – 450 р.	0,5% от каждой покупки и до 30% за покупки у партнеров.	500 вариантов индивидуального дизайна.
Карта иностранного гражданина	Потребуется предъявить заграничный паспорт и дополнительный документ, подтверждающий право пребывания на территории РФ: разрешение на работы, вид на жительство, миграционная карта.
Классическая — Подари жизнь	Первый год – 1 000 р., со второго – 450 р.	0,3% от каждой покупки идут в фонд «Подари жизнь». До 30% от партнеров, которые зачисляются клиенту.	1% от суммы, но не менее 100 р.	В месяц можно получить до 1,5 млн р. без комиссии, через родные банкоматы.
Золотая – Подари жизни	Первый год – 4 000 р., со второго – 2 500 р.	0,3% идут в фонд «Подари жизнь». Повышенный кэшбэк 5% в категории «Кафе и рестораны» и 1» в «супермаркет».	В месяц можно снимать до 5 000 000 ₽ без комиссии в банкоматах и кассах СберБанка.
Платиновая – Подари жизнь	15 000 р. из которых 7 500 р. идут сразу в благотворительный фонд.	0,5% за любые покупки и до 30% у партнеров
СберKids	Бесплатно	0,5% от каждой покупки	Нельзя. В рамках программы можно только платить картой.	Можно оформить ребенку в возрасте от 6 до 13 лет. Уведомления по карте – 30 р. Максимальный оборот в месяц не может быть выше 40 000 р.
Карта иностранного гражданина	Первый год – 750 р., со второго – 450 р.	До 30% у партнеров.	1% от суммы, но не менее 100 р.	Можно оплачивать патент без комиссии. В месяц можно снять без не более 1,5 млн р.
Цифровая карта	бесплатно	До 30% у партнеров.	Не предусмотрено.	Выпускается за 2 минуты, через личный кабинет клиента. Можно снять через кассу или отправить перевод на другую карту.
Карта для пособий и пенсий	Бесплатно	До 3% в выбранной категории.	1% от суммы, но не менее 100 р.	Платежная система – МИР. Карта выдается только для получения пенсии или социальных выплат.
СБЕРкарта	Бесплатно для пенсионеров, 40 р. для молодежи и 150 р. для остальных.	До 10% от суммы покупки.	1%, но не менее 150 р.	Карта может быть бесплатной, если в месяц совершать покупки на сумму от 5 000 р. Если тратите более 20 000 р., то + 5% повышенный бонус в кафе и ресторанах. Если траты свыше 75 000 р. то +10% кэшбэк на АЗС.
Карта с большими бонусами	4 900 р.	10% на автозаправках, 5% в кафе и ресторанах и 1,5% в супермаркете.	1%, но не менее 100 р.	В месяц можно снимать до 5 млн р. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)

Комиссии и как сделать Сберкарту бесплатной в обслуживании

Комиссия за обслуживание Сберкарты — 150 рублей в месяц. Но её легко сделать бесплатной, об этом ниже.

За месяц когда карта была получена, а также за следующий месяц комиссия не взимается. Таким образом, если не понравится, карту можно успеть закрыть и ничего не платить.

Списание комиссии происходит за предыдущий календарный месяц в дату выдачи карты. За исключением случаев когда карта выдана до 5-го числа включительно: списание будет в дату выдачи плюс 5 дней, и когда карта выдана после 28 числа включительно: списание будет в дату выдачи минус 5 дней.

Карта будет , если выполнять одно из двух условий:

делать покупки от 5 000 рублей в предыдущем месяце (то что не учитывается в объеме трат смотрите в разделе исключений для кэшбэка);
поддерживать минимальный остаток по карте в предыдущем месяце от 20 000 рублей.

Остатки и покупки для выполнения условия бесплатности учитываются по всем имеющимся Сберкартам у клиента (если у вас их несколько) в совокупности. К ним относятся: Mastercard Сберкарта, Visa Сберкарта, МИР Сберкарта, Mastercard Сберкарта, Travel и Visa Сберкарта Travel. По картам другого типа, в том числе по кредитным, оборот и остатки не засчитываются.

Также карта автоматически становится бесплатной (без необходимости выполнять условие бесплатности) если:

вам переводится туда пенсия, социальные выплаты или зарплата;
вы достигли пенсионного возраста (банк определяет это по году рождения и полу).

Так Сбербанк определят в тарифах условия бесплатности Сберкарты

Для молодежи предусмотрена скидка за обслуживание. Если вам еще не исполнилось полных 22 года, то комиссия за обслуживания будет 40 рублей в месяц, вместо 150 рублей (при несоблюдении условия бесплатности).

Досрочный перевыпуск карты — 150 рублей. Дополнительные карты не выпускаются.

Платное СМС информирование по Сберкарте

СМС информирование об операциях (в том числе Push уведомления) по Сберкарте платные — 60 рублей в месяц. Для клиентов пенсионного возраста — 30 рублей.

Если вам это не нужно — не подключайте.

Но у Сбербанка есть одна хитрость. Чтобы подключиться к интернет банку «Сбербанк онлайн» и мобильному банку, нужно подключить бесплатный пакет СМС-информирования. Он называется «Эконом». Сотрудники не любят его подключать, склоняя к платному пакету за 60 рублей.

С эконом пакетом уведомления о списаниях по карте приходить не будут, но вы получите полный доступ ко всем функциям мобильно и интернет банка.

История Сберкарты

Некоторые могут помнить слово “Сберкарт” – это название старой платежной системы Сбербанка, которая существовала с 1993 по 2012 год и объединяла 22 российских банка. Оператором системы являлось ЗАО «Сберкарта». И вот, к 2020 году в Сбербанке решили снова вернуть этот уже опробованный термин – Сберкарта в качестве названия основной линейки банковских карт, заодно подсократив и упростив выбор карты для своих клиентов.

Примерно с 2008 (а может и раньше) и по 2021 год в Сбербанке был устоявшийся набор банковских карт, от дешевых к дорогим:

Моментум – бесплатная
Молодежная – 150 руб/год
Visa & Mastercard Classic – 750/450 руб. за первый и последующие годы
Gold – 3000 руб./год
Platinum – 4500 руб./год

Очень простая линейка с понятными тарифами за обслуживание карт, к ней все уже привыкли. Также были кобрендовые карты с МТС, Аэрофлотом и фондом “Подари жизнь”. И, наконец, еще в 2011 году была “Дебетовая карта Сберкарт” (микропроцессорная карта, т.е. с чипом)

Карта “Сберкарт” была организована на базе технологии “Дуэт”, которая действовала только в закрытой сети в инфраструктуре Сбербанка. На смену ей выпустили карту “ПРО100″. Эта карта имела чип EMV – стандарт, который читают все платежные системы”, в том числе VISA и MasterCard. Но карта “ПРО100”, что называется, “не взлетела”.

И вот, в 2020 году термин “Сберкарта” снова в ходу. Весной 2021 года был еще один всплеск интереса к сберкарте, и он растет по данным Яндекса:

На сентябрь 2021 года помимо Сберкарты, в линейке карт Сбербанка остались:

“Моментальная”
детская SberKids
цифровая (виртуальная)

и различные кобрендинговые карты. В кредитках теперь основная кредитная карта тоже называется Сберкарта – (на 120 дней).

Пополнение и снятие денег со Сберкарты

Банкоматная сеть — лимиты снятия наличных

У Сбербанка самая большая сеть собственных банкоматов. В этом его несомненное преимущество. Положить или снять наличные не проблема даже в самых отдаленных уголках страны.

Комиссия за снятие наличных в собственных банкоматах, в том числе в других регионах РФ и в дочерних банках не взимается.

Комиссия за снятие наличных со Сберкарты в банкоматах других банков — 1%, минимум 150 рублей. Комиссия не взимается, если в предыдущем месяце выполнено одно из условий — 75 000 рублей тратт по карте или поддерживался ежедневный остаток по карте не менее 150 000 рублей (то есть такое же условие, как для получения повышенного кэшбэка на АЗС).

Лимиты на снятие наличных по Сберкарте зависят от оборота покупок и минимального остатка в предыдущем месяце:

стандартный лимит на снятие наличных без выполнения каких-либо условий — 50 тыс. рублей в сутки и 500 тыс. рублей в месяц.
при тратах от 5 тыс. рублей или остатке от 20 тыс. рублей, лимит на снятие наличных составит 150 тыс. рублей в сутки и 1,5 млн. рублей в месяц.
при тратах от 20 тыс. рублей или остатке от 40 тыс. рублей, лимит на снятие наличных составит 300 тыс. рублей в сутки и 3 млн. рублей в месяц.
при тратах от 75 тыс. рублей или остатке от 150 тыс. рублей, лимит на снятие наличных составит 500 тыс. рублей в сутки и 5 млн. рублей в месяц.

Месяц и сутки — календарные.

В месяц выдачи карты и до 3-го числа следующего месяца действует лимит — 300 тыс. рублей в сутки и 3 млн. рублей в месяц.

Если лимитов не достаточно или хочется получить высокий уровень «Спасибо», то можно в Сбербанк Онлайн перевести деньги с карты на Сберегательный счёт и снять с него наличные в кассе. Комиссия за это не взимается.

Комиссия за проверку баланса в банкоматах других банков — 15 рублей. За запрос мини-выписки в собственных банкоматах возьмут 15 рублей.

Со всех дебетовых карт Сбербанка можно переводить деньги на карты других банков используя сторонние сервисы (стягивание). Например, так можно сделать в интернет банке Тинькофф банка.

В самом приложении Сбербанка переводы с карты на карту в другие банки облагается комиссией.

Лимиты могут отличаться в зависимости от карты и нигде чётко не прописаны. По Сберкарте можно ориентироваться на следующие: 50-100 тыс. рублей за транзакцию, 150 тыс. рублей в стуки и 1,5 млн. рублей в месяц.

Как бесплатно пополнить Сберкарту с карты любого банка

У Сбербанка есть страница пополнения своих карт с карты любого банка.

В рамках акции пополнение . Акция постоянно продляется. Без акции комиссия составляет 1,2%, минимум 30 рублей при пополнении дебетовых карт. Пополнение кредитных карт всегда бесплатное.

Лимит от 10 до 30 тыс. рублей за раз, 150 тыс. рублей в сутки и 1,5 млн. рублей в месяц (максимум 30 операций).

Условия переводов внутри Сбербанка с карты на карту

Недавно Сбербанк ввёл новые правила переводов между клиентами Сбербанка. Теперь нет разницы, в каком территориальном отделении обслуживается клиент, для всех переводов условия одинаковые.

При этом установлена комиссия при превышении месячного лимита в 50 тыс. рублей при переводах по Сбербанк Онлайн или через СМС-банк:

до 50 тыс. рублей в месяц бесплатно;
на сумму переводов свыше 50 тыс. рублей в календарный месяц будет начисляться комиссия 1%, максимум 1 000 рублей за операцию.

Переводы через банкоматы и терминалы — всегда 1%, максимум 1 000 рубелей. В отделениях банка — 1,5%, минимум 30 рублей, максимум 1 000 рублей.

Если планируете большие переводы внутри Сбербанка, то для сокращения расходов можно купить подписку на безлимитные переводы (подключается и отключается в Сбербанк Онлайн. раздел «Профиль»).

Например, 199 рублей за безлимит на месяц. 99 рублей на дополнительные 50 тыс. рублей.

Переводы в другие банки по Системе быстрых платежей (СБП)

Сбербанк подключился к . Это уникальная система, организованная Центральным банком, по которой граждане могут делать моментальные переводы по номеру телефона между банками участниками.

Теперь можно с дебетовой кары Сбербанка сделать моментальный перевод на карту любого человека, открытую в любом банке участнике СБП. За переводы до 100 тыс. рублей в месяц комиссия не взимается. Свыше 100 тыс. рублей — комиссия 0,5%.

Сбербанк вообще очень долго сопротивлялся и всячески откладывал подключение к СБП, так как это ему не выгодно. Теряются большие доходы от комиссии за переводы. Но в итоге подключился, хоть и «запрятал» механизм подключения как можно дальше.

Итак, для начала нужно подключиться к СБП. Это можно сделать только в мобильно Сбербанк Онлайн. Заходим: «Профиль» — «Настройки» — «СБП» — «Согласиться на обработку персональных данных» — «Подключить».

Лимиты на переводы по СБП в Сбербанке — 50 тыс. рублей за раз и в сутки.

Что такое дебетовая карта Сбербанка?

Дебетовая карта позволяет использовать собственные средства с лицевого счета, на который они поступают. Превысить их порог и «уйти в минус» чаще всего невозможно, в отличие от кредиток, на которых находятся деньги, принадлежащие банку и подлежащие возврату.

Действует такой платежный инструмент, как правило, 3 года и бесплатно переоформляется в любом офисе банка по истечении срока службы.Главная функция дебетовых карт во время их внедрения на рынок состояла в замене бумажных денег. Россия ввела их в обращение вслед за Европой, где уже к 2003 году они стали очень популярны. Каждый третий европеец уже тогда имел более одной дебетовой карты.

С первых же лет Сбербанк занял лидирующие позиции по выпуску карточек на территории России и сохраняет их до сих пор. Это объясняется наиболее лояльной политикой их использования и наличием отдельных платежных инструментов для пенсионеров, студентов и даже детей с 7 лет.